七年累虧逾十億 東吳人壽八年上市計劃鎖進保險柜

1評論 2019-03-25 11:39:46 來源:投資時報 這只股有龍頭之相!

  2018年該公司原保費收入下滑63.23%至18.95億元,同時全年凈利潤繼續虧損1.74億元

  七虧八盈,從來只是保險業界基于過往規律的某種心理暗示,并沒有人為此打過“保票”。所以對于2012年成立的東吳人壽而言,扭轉命運不能光想著從老話中汲取信心。

  根據中國銀保監會披露的2018年保險公司保費收入數據,標點財經研究院近日聯合《投資時報》對各家保險公司的保費收入進行了排名和分析,并推出《2018險企保費收入榜》。統計結果顯示,原保費收入下滑的人身險公司數量較上一年有所增加,而東吳人壽就是其中一員,其63.23%的原保費下滑幅度在所有人身險公司中高居第四。

  觀察東吳人壽過往七年來的原保費收入統計,仿若翻看一張“竇性心律不齊”的心電圖:2012年至2015年該公司原保費收入均不足5億元,分別為4284.4萬元、2.90億元、3.86億元、4.44億元;而2016年卻一舉飆升至38.21億元;次年再度增長到51.52億元;但2018年卻大幅跳水至18.95億元。

  東吳人壽方面對《投資時報》表示,2018年以來,隨著宏觀經濟增速下行、金融去杠桿的影響以及利率上升所帶來的人身險產品競爭力下降,壽險行業發展承壓,進而出現深度調整。東吳人壽根據監管導向回歸保障本源,啟動了以“內涵發展,價值成長”為主線的全面價值轉型,主動收縮規模型業務,發展高質量期交業務。

  值得注意的是,在東吳人壽原保費收入迅猛增長的兩年,偏偏也是其凈利潤虧損最嚴重的階段!锻顿Y時報》研究員翻閱其歷年年報發現,自2012年成立至今,該公司僅有2015年凈利潤為正,而其余年份皆虧損。數據顯示,2012年至2017年,其凈利潤分別為-0.21億元、-1.2億元、-2.23億元、1億元、-3.15億元、-3.02億元,即6年合計虧損8.81億元。

  目前東吳人壽尚未披露2018年年度報告,但根據2018年四個季度償付能力報告,其全年累計虧損1.74億元。這也就意味著,在成立七年這個關鍵點上,其已累計虧損10.55億元。另外,該公司去年末綜合償付能力充足率及核心償付能力充足率均為187.08%,而此前三個季度末分別為190.41%、194.10%、199.67%,雖然符合監管要求,但還是處于相對偏低的區間。

  作為曾經的萬能險大戶,東吳人壽曾倚仗萬能險在短期內迅速做大規模。但隨著監管升級以及業界更為關注回歸保障、防控風險的風向,該公司面臨著不小的轉型壓力。

  東吳人壽向《投資時報》表示,壽險行業不同于其他行業,都有一個前期投入較大、成本逐漸釋放的過程。公司成立時間不長,需要在機構網絡鋪設和業務渠道拓展上投入大量的經營成本。該公司特別強調,萬能險業務的調整并沒有對公司盈利情況產生影響。

  資料顯示,東吳人壽雖然總部設于蘇州,卻是經原保監會批準的國內第一家在地級城市設立的全國性壽險公司,公司注冊資本金40億元,國有股東持股比例超過70%。目前,其經營區域涵蓋江蘇、四川、河南、安徽、上海和山東。

  成立之初,該公司曾擬定“五年盈利、八年上市”的計劃,不過從經營業績來看,“五年盈利”的夢想顯然已成泡影。而根據《首次公開發行股票并上市管理辦法》要求的“最近3個會計年度凈利潤均為正數且累計超過人民幣3000萬元,凈利潤以扣除非經常性損益前后較低者為計算依據”,所謂八年上市計劃也已折戟。

  東吳人壽近幾年股權變動較為頻繁!锻顿Y時報》研究員注意到,2015年,原股東之一蘇州市同進電機有限公司先后兩次將其持有的東吳人壽共計0.47%股權轉讓給蘇州宏基工具有限公司;2016年1月,原股東蘇州市東吳市政工程有限公司也將持有的2%股權轉讓給蘇州協達物業管理有限公司;2016年三季度以及2017年三季度,民企股東蘇州正和投資有限公司分兩次各增持東吳人壽2000萬股,原股東盛友集團有限公司和蘇州時代紡織有限公司則選擇退出;2018年11月,蘇州創元投資發展(集團)有限公司計劃轉讓4.975%的股權,受讓方為蘇州文化旅游發展集團。

  2018年末,該公司前五大股東分別為蘇州國際發展集團有限公司、蘇州工業園區經濟發展有限公司、蘇州高新(行情600736,診股)區經濟發展集團總公司、江蘇沙鋼集團有限公司、蘇州創元投資,持股比例分別為20%、10%、14%、12%、10.725%。

  “公司成立以來,主要大股東和股權保持穩定,公司經營得到了各股東單位的鼎力支持。至于部分股東發生股權轉讓或者股份變化,是其自主行為!睎|吳人壽如是稱。

  值得一提的是,去年10月,在東吳人壽擔任了六年總裁的徐建平因工作調動原因離任,在新總裁產生之前,其職權由董事長沈曉明代為行使。今年1月25日,該公司召開第三屆董事會第五次(臨時)會議,審議通過了《關于聘任錢群同志為公司總裁的議案》。而錢群的任職資格尚需取得中國銀保監會核準。據《投資時報》研究員檢索相關信息,錢群來自蘇州當地的銀行系統。

關鍵詞閱讀:東吳人壽

責任編輯:周壯 RF12883
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